Geld Gaat Nooit Over Geld  »  Lees online  »

Hoofdstuk 9. Revoluties en bananenschillen

Poppetje dat op z'n snufferd valt.

Onderstaande pagina is onderdeel van het boek Geld Gaat Nooit Over Geld, dat in z’n geheel op deze website te lezen is, vrij en op een ‘geef wat goed voelt’ donatiebasis

Ook beschikbaar op papier, als e-boek en als audioboek

★ Selecties uit het audioboek beluister je in deze podcast

» Meer over het boek vind je hier.
» Een overzicht van alle hoofdstukken vind je hier.
» Een donatie doen kan hier.

Wanneer ik mensen spreek over de ideeën uit het vorige hoofdstuk, krijg ik regelmatig vragen als: ‘Ja, maar hóe dan? Hoe voeren we die ideeën in? Hoe weten we zeker dat ze iets gaan oplossen?’

Ik weet het niet.

En volgens mij is dat ook het hele idee van ideeën, dat we dingen pas zullen weten wanneer we ze proberen. Om één voorbeeld te noemen: ik weet niet of Silvio’s negatieve rente de druk van nooit genoeg werkelijk verlicht of alleen maar verdraait.

Gingen de inwoners van het Oostenrijkse Wörgl wegen bouwen omdat ze wegen nodig hadden, of omdat de Wörgl-munt commandeerde dat ze iets moesten bouwen?

Is aansporen tot uitgeven niet net zo onnatuurlijk als aansporen tot oppotten?

Gaan we in een omgekeerd rentespel niet ineens absurd hard hamsteren met spullen in plaats van met geld, omdat spullen minder snel wegrotten dan geld en we dan maar van spullen ons nieuwe goud maken?

Ik weet het niet.1Er is recentelijk geëxperimenteerd met negatieve rente, hoewel deze experimenten niet te vergelijken zijn met negatieve rentepraktijken zoals uitgelegd in het vorige hoofdstuk. Om een korte uitleg te geven: de Europese Centrale Bank (ECB) introduceerde in 2014 voor het eerst een negatief rentebeleid voor commerciële banken, waardoor commerciële banken een vergoeding moesten gaan betalen voor het geld op hun rekeningen bij centrale banken. Het idee was dat de banken aangemoedigd zouden worden om dat geld uit te lenen in plaats van vast te houden. De rentepercentages varieerden van -0,1% tot -0,5% op jaarbasis. In sommige gevallen berekenden banken deze percentages door aan hun klanten, maar dan voornamelijk grote bedrijven en particulieren met vermogen. In Duitsland, Denemarken en Nederland zijn bijvoorbeeld negatieve rentetarieven toegepast op tegoeden boven een bepaald bedrag, zoals € 100.000 of € 500.000. De impact op ‘kleinere’ klanten met betaal- en spaarrekeningen is over het algemeen beperkt gebleven, en geen enkel beleid is ook maar in de buurt gekomen van een negatieve rente van 1% per maand (wat neerkomt op ruim 11% per jaar). Mijns inziens kunnen we dus niet zeggen dat er écht met negatieve rente is geëxperimenteerd.

Bovenstaande informatie kwam onder andere van: de Europese Centrale Bank, Ecb.europa.eu; Morten Linnemann Bech & Aytek Malkhozov, ‘How have central banks implemented negative policy rates?’, Bank for International Settlements (BIS), 6 maart 2016, Bis.org; Luís Brandão-Marques et al., ‘Negative Interest Rates; Taking Stock of the Experience So Far’, International Monetary Fund, 3 maart 2021, Imf.org; Don Schlagenhauf & Ryan Mather, ‘A Primer on Negative Interest Rates’, Federal Reserve Bank of St. Louis, 16 December 2019, Stlouisfed.org.

Wat niet betekent dat bezwaren onterecht zijn. Ik vind bezwaren zelfs superhandig. De grootste critici leveren soms de meest waardevolle bijdrage aan een idee, bijvoorbeeld door ons te behoeden voor zaken die we zelf nog niet zien. Maar eindeloos wroeten in de ‘ja, maar hoe dan?’ vraag, omdat we zeker willen weten dat de stappen die we zouden kunnen zetten de juiste zijn, is een dooddoener.

Hier volgt het meest eerlijke en volgens mij ware antwoord dat ik heb leren geven op de vraag: ‘Hoe creëren we een nieuwe aarde?’

Door naar de wortel te gaan van onze collectieve angst voor en geloof in tekort. Oftewel: door onszelf te bevrijden van het waanzinnige, door trauma aangewakkerde en veelal onbewuste idee dat het universum een vijandige plek is waar nooit genoeg is voor iedereen, waar wij nooit genoeg kunnen zijn en onze medemens een ‘ander’ is.

Door eerlijk te worden naar de verlangens die schuilgaan onder onze zucht naar meer.

Door lerende, vallende, opstaande en gaande voorbeelden van een nieuwe aarde te zijn.

De hieropvolgende hoofdstukken gaan onder meer over focussen op wat we willen in plaats van wat we niet willen, over het loslaten van de ‘ja, maar hoe dan?’ vraag en over beginnen in plaats van blijven wachten. Dit hoofdstuk gaat over scherp blijven op de grondhouding van waaruit we focussen, loslaten en beginnen.

Ik ga het hebben over:

proberen,

anders,

reeds behaalde resultaten (die ons kunnen behoeden voor bananenschillen in de toekomst).


_

  • 1
    Er is recentelijk geëxperimenteerd met negatieve rente, hoewel deze experimenten niet te vergelijken zijn met negatieve rentepraktijken zoals uitgelegd in het vorige hoofdstuk. Om een korte uitleg te geven: de Europese Centrale Bank (ECB) introduceerde in 2014 voor het eerst een negatief rentebeleid voor commerciële banken, waardoor commerciële banken een vergoeding moesten gaan betalen voor het geld op hun rekeningen bij centrale banken. Het idee was dat de banken aangemoedigd zouden worden om dat geld uit te lenen in plaats van vast te houden. De rentepercentages varieerden van -0,1% tot -0,5% op jaarbasis. In sommige gevallen berekenden banken deze percentages door aan hun klanten, maar dan voornamelijk grote bedrijven en particulieren met vermogen. In Duitsland, Denemarken en Nederland zijn bijvoorbeeld negatieve rentetarieven toegepast op tegoeden boven een bepaald bedrag, zoals € 100.000 of € 500.000. De impact op ‘kleinere’ klanten met betaal- en spaarrekeningen is over het algemeen beperkt gebleven, en geen enkel beleid is ook maar in de buurt gekomen van een negatieve rente van 1% per maand (wat neerkomt op ruim 11% per jaar). Mijns inziens kunnen we dus niet zeggen dat er écht met negatieve rente is geëxperimenteerd.

    Bovenstaande informatie kwam onder andere van: de Europese Centrale Bank, Ecb.europa.eu; Morten Linnemann Bech & Aytek Malkhozov, ‘How have central banks implemented negative policy rates?’, Bank for International Settlements (BIS), 6 maart 2016, Bis.org; Luís Brandão-Marques et al., ‘Negative Interest Rates; Taking Stock of the Experience So Far’, International Monetary Fund, 3 maart 2021, Imf.org; Don Schlagenhauf & Ryan Mather, ‘A Primer on Negative Interest Rates’, Federal Reserve Bank of St. Louis, 16 December 2019, Stlouisfed.org.

Geïnspireerd?

Geld Gaat Nooit Over Geld is gepubliceerd onder een Creative Commons-licentie en online voor iedereen beschikbaar op een ‘geef wat goed voelt’ donatiebasis.

Als het boek je inspireert, kun je de verspreiding ervan steunen door (jezelf) een papieren boek, e-boek of audioboek te geven.